Investičné trhy sa v prvej polovici roka vyvíjali zmiešane. Začiatok roka poznačil pokles vplyvom geopolitického napätia a obchodných sporov, no druhý štvrťrok priniesol rast a obnovenú dôveru investorov. Ako povedal investičný analytik SimpleaRichard Kováč, americké indexy sa po marcovom prepade silno posilnili, pričom technologický Nasdaq si do konca polroku pripísal vyše 6 %.
Najobľúbenejšie sú podielové fondy
Záujem Slovákov o investovanie rástol. Prieskum agentúry Stem/Mark pre spoločnosť Amundi ukázal, že záujem o investovanie deklaruje až 60 % Slovákov, pričom jeden z piatich už aktívne investuje. Dominantným cieľom je budovanie rezervy, zabezpečenie dôchodku či financovanie bývania.
Finančná gramotnosť Slovákov rastie, no stále zaostávame za susedmi aj vyspelou Európou
Najobľúbenejším produktom zostávajú podielové fondy, no rastie popularita ETF fondov s nižšími poplatkami a daňovým zvýhodnením. Inflácia dosiahla v júni na Slovensku 4,3 %, čo je najvyššia úroveň za posledných 18 mesiacov. Investori podľa Kováča čoraz častejšie hľadajú diverzifikované riešenia na uchovanie hodnoty majetku.
Akcie dlhodobo rastú
Dlhopisové trhy zaznamenali zmiešaný vývoj, slabší dolár upriamil pozornosť na európske a ázijské aktíva. Medzi nové trendy patrí presun kapitálu do európskych akcií, rozvíjajúcich sa trhov a komodít, rastie záujem o obranný sektor. Kováč odporúča dbať na diverzifikáciu a neprijímať emocionálne rozhodnutia.
Analytik investičnej platformy XTB Matej Bajzík doplnil, že riziká, ktoré by mohli akcie na čas potopiť, existovali aj v minulosti. Napriek tomu akcie podľa neho dlhodobo rastú a minulosť nám tak ukazuje, že má zmysel byť zainvestovaný. A či investovať naraz alebo postupne, Bajzík hovor í, že štatisticky vychádza lepšie zainvestovať ihneď bez ohľadu na situáciu.
Kľúčom je dlhodobý plán
„Ak však rozloženie vkladu na viac častí investorovi prinesie väčší pokoj, rozhodne dáva zmysel,“ uviedol Bajzík. Pri dvadsaťročnom horizonte v USA neexistuje podľa jeho slov ani jedno obdobie, v ktorom by boli akciové trhy so započítaním dividend v mínuse.
Peňaženkám Slovákov sa čiastočne uľavilo, prvýkrát však stúpli mesačné výdavky na zlozvyky
„Pravdepodobnosť zisku stúpa aj vďaka priebežným nákupom, najmä v poklesoch,“ skonštatoval Bajzík. Odborníci sa zhodujú, že kľúčom k úspechu je dlhodobý plán, disciplína a diverzifikácia portfólia.
