Národná banka Slovenska (NBS) udelila pokutu spoločnosti BluFin za viaceré porušenia pravidiel pri finančnom sprostredkovaní. Hoci sankcia vo výške 1 000 eur nepatrí medzi najvyššie, prípad opäť ukazuje, aký dôraz kladie regulátor na odbornú spôsobilosť finančných agentov a plnenie ich zákonných povinností.
Rozhodnutie nadobudlo právoplatnosť 28. mája 2026 a vychádza z dohľadu, ktorý centrálna banka vykonávala na diaľku v období od augusta 2024 do augusta 2025.
Chýbalo povinné vzdelávanie
Najzávažnejšie zistenie sa týkalo odbornej spôsobilosti osoby zodpovednej za finančné sprostredkovanie v sektore kapitálového trhu. Podľa NBS osoba, ktorá zároveň pôsobila ako člen štatutárneho orgánu a odborný garant spoločnosti BluFin, nespĺňala v období od augusta 2024 do apríla 2025 požiadavku na vyšší stupeň odbornej spôsobilosti.
Táto banka dostala 100-tisícovú pokutu. NBS odhalila viaceré nedostatky pri kontrole klientov
Regulátor konštatoval, že povinné osobitné finančné vzdelávanie malo byť absolvované najneskôr do 1. augusta 2024. Stalo sa tak však až 4. apríla 2025. Počas niekoľkých mesiacov tak spoločnosť podľa NBS nespĺňala jednu zo základných podmienok na výkon činnosti v segmente kapitálového trhu.
Práve odborná spôsobilosť patrí medzi kľúčové požiadavky pri poskytovaní finančných služieb. Cieľom je zabezpečiť, aby osoby poskytujúce poradenstvo alebo sprostredkovanie disponovali aktuálnymi znalosťami a vedeli klientom poskytovať kvalifikované informácie.
Problémom boli aj výkazy
Kontrolóri zároveň zistili, že spoločnosť nepredložila viaceré povinné výkazy o vykonávaní finančného sprostredkovania. Konkrétne išlo o štvrťročný výkaz za posledný štvrťrok roku 2024, ktorý mal byť doručený do konca februára 2025, ako aj o ročný výkaz za celý rok 2024, ktorého termín uplynul na konci marca 2025.
Tieto dokumenty slúžia dohľadu na monitorovanie trhu a poskytujú regulátorovi informácie o rozsahu a charaktere vykonávanej činnosti finančných sprostredkovateľov.
NBS nedostala ani požadované dokumenty
Ďalšie porušenie sa týkalo spolupráce s dohľadovým orgánom. Podľa rozhodnutia spoločnosť na požiadanie NBS nepredložila informácie a dokumenty potrebné na riadny výkon dohľadu.
Investori v ohrození? NBS upozorňuje na nelegálne krypto služby
Práve poskytovanie súčinnosti patrí medzi základné povinnosti subjektov pôsobiacich na finančnom trhu. Bez potrebných údajov totiž regulátor nedokáže efektívne preverovať dodržiavanie pravidiel ani chrániť záujmy klientov.
Čo to znamená pre klientov?
Rozhodnutie NBS nehovorí o tom, že by klientom vznikla priama finančná škoda alebo že by boli spochybnené konkrétne finančné produkty sprostredkované spoločnosťou. Prípad sa týka predovšetkým dodržiavania regulačných a administratívnych povinností.
Zároveň však pripomína, že finančný sektor patrí medzi najprísnejšie regulované oblasti podnikania. Odborná spôsobilosť, pravidelné vzdelávanie a transparentná komunikácia s dohľadovým orgánom nie sú len formálnou požiadavkou, ale základným predpokladom dôveryhodného fungovania trhu.
Za všetky zistené porušenia uložila Národná banka Slovenska spoločnosti BluFin úhrnnú pokutu vo výške 1 000 eur. Firma je povinná sankciu uhradiť do 30 dní od nadobudnutia právoplatnosti rozhodnutia.
