Digitalizácia mení tvár finančného sektora a prináša nové príležitosti aj výzvy. Inovatívne nástroje a technológie nielen zjednodušujú prácu finančných sprostredkovateľov, ale aj zlepšujú služby pre klientov.
Svet financií už dávno nie je rovnaký a digitalizácia aj technologické inovácie tiež zásadne zmenili spôsob, akým banky, poisťovne a investičné platformy komunikujú s klientmi a spracúvajú finančné operácie. Táto transformácia zasiahla aj oblasť finančného sprostredkovania, kde moderné technológie umožňujú efektívnejšiu prácu a komfortnejšie služby.
Riaditeľ externého predaja Universal maklérsky dom (UMD) Miroslav Majcin v exkluzívnom rozhovore pre agentúru SITA v podcaste Má to Filipa prezradil, ako sa im v podarilo vybudovať robustný ekosystém, ktorý reflektuje potreby dnešných klientov i sprostredkovateľov. Tiež to, ako moderné technológie ovplyvnili fungovanie jednej z najväčších sprostredkovateľských spoločností na Slovensku a čo prinesie budúcnosť.
1. Komplexný ekosystém: Základ úspechu
Digitalizácia je podľa Majcina kľúčovým pilierom modernej firmy. UMD investovalo milióny eur do vytvorenia komplexného ekosystému, ktorý zahŕňa nástroje pre centrálu, agentov v teréne aj klientov.
Ako zabezpečiť finančnú budúcnosť detí už od 20 eur mesačne - ROZHOVOR
„Naše technológie umožňujú agentom spracovať viac klientov efektívnejšie a poskytovať personalizované finančné plány,“ vysvetľuje Majcin.
Zmeny v dôchodkovom systéme na Slovensku: Čo nás čaká v roku 2025? - ROZHOVOR
Súčasťou ekosystému sú nástroje ako Portos – portál obchodnej služby – a aplikácia UFO (Univerzálny finančný organizér), ktorá slúži ako komunikačný kanál medzi klientom a agentom. „Klienti môžu riešiť poistné udalosti, sledovať stav investícií alebo dokonca uzatvárať zmluvy online,“ dodáva.
2. Výnimočný komfort pre klientov
Aplikácia UFO poskytuje klientom jednoduchý prístup k ich finančným dokumentom, investičným účtom a zmluvám. „Či už ste na lyžiarskom svahu alebo doma, UFO vám pomôže vyriešiť poistnú udalosť alebo nájsť najbližšiu pobočku,“ hovorí Majcin. Táto technológia zároveň podporuje finančnú gramotnosť klientov a uľahčuje orientáciu vo svete financií.
3. Vzdelávanie ako základ úspechu
Moderné technológie si vyžadujú neustále vzdelávanie, a to nielen pre agentov, ale aj pre klientov. Spoločnosť UMD prevádzkuje vzdelávaciu akadémiu s prezenčnými aj digitálnymi kurzami, ktoré pokrývajú odborné témy aj osobnostný rozvoj. „Je to našou misiou – zvyšovať finančnú gramotnosť a pripraviť našich agentov na budúce výzvy,“ zdôrazňuje.
4. Pripravenosť na budúcnosť
UMD plánuje zaviesť AI chatboty, ktoré pomôžu agentom analyzovať poistné produkty a vytvárať optimálne riešenia pre klientov. „Umelá inteligencia je vynikajúci pomocník, ale človek vždy zostane na prvom mieste,“ tvrdí Majcin. Spoločnosť verí, že budúcnosť finančného sprostredkovania spočíva v kombinácii odbornosti a technologických inovácií.
Digitalizácia vo financiách prináša nevídané možnosti pre agentov aj klientov. Ako hovorí Majcin, kľúčom k úspechu je neustále sa prispôsobovať novým trendom a zároveň zachovať ľudský prístup. „Technológie sú nástroj, ale človek zostáva nenahraditeľným spojivom vo svete financií,“ dodáva.
V celom rozhovore sa dozviete:
- ako digitalizácia ovplyvnila fungovanie finančného sprostredkovania
- aké technológie používa UMD na zlepšenie služieb
- ako aplikácia UFO zjednodušuje klientom správu financií
- aké nové technológie, vrátane umelej inteligencie, plánujú zaviesť
- prečo zostáva ľudský faktor nenahraditeľný aj v digitálnej ére
