Na Slovensku investuje približne štvrtina populácie vo veku od 15 do 79 rokov. Vyplýva to z rozsiahleho reprezentatívneho prieskumu Tatra banky, ktorý analyzoval správanie ľudí pri zhodnocovaní úspor a ich postoje k investovaniu.
Podľa prieskumu má dnes skúsenosť s investovaním približne 25 percent Slovákov. Približne polovica z nich pritom volí skôr pasívny prístup. Investori si nastavia dlhodobé riešenie a vývoj svojich úspor sledujú len sporadicky.
Potenciál trhu môže výrazne rásť
Záujem o investovanie však môže v najbližších rokoch rásť. V horizonte jedného roka plánuje začať investovať päť percent ľudí a ďalších 15 percent nad tým aktívne uvažuje. Hoci 43 percent populácie investovanie momentálne neplánuje, v princípe ho neodmieta. Celkový potenciál trhu tak podľa prieskumu dosahuje približne 63 percent populácie.
Takmer polovica slovenských párov má oddelené účty, veľké finančné rozhodnutia robia však spoločne
Hlavnou motiváciou investorov je najmä finančná istota do budúcnosti. Až 85 percent opýtaných uviedlo, že investuje s cieľom zabezpečiť sa na dôchodok a rovnaký podiel chce týmto spôsobom vytvoriť finančnú rezervu. Pre 81 percent investorov je zároveň dôležitá ochrana úspor pred infláciou. Popri tom zohráva úlohu aj možnosť pravidelne odkladať menšie sumy a dosiahnuť zisk.
Obavy zo straty peňazí
Na druhej strane, veľká časť ľudí sa investovaniu stále vyhýba. Najčastejšou bariérou je obava zo straty peňazí a nedostatok vyššej jednorazovej sumy, čo uviedlo zhodne 23 percent respondentov. Ďalších 20 percent dáva prednosť tradičnému sporeniu, ktoré považujú za známejšie a bezpečnejšie.
Slováci svoje peniaze aktívne nezhodnocujú, niektorí nemajú vytvorené ani životné úspory
Prieskum zároveň ukázal, že pri investovaní zohrávajú výraznú úlohu banky. Až 62 percent investorov má svoje peniaze zainvestované práve prostredníctvom banky, čo z nej robí najčastejšieho poskytovateľa investičných riešení. Banku by ako partnera zvažovalo aj 58 percent ľudí, ktorí investovanie nevylučujú. Ako hlavné dôvody uvádzajú jednoduchosť investovania a fakt, že banku považujú za prirodzeného poskytovateľa finančných služieb.
Nedostatok znalostí ako bariéra
Výsledky prieskumu poukazujú aj na rozdiely vo finančnej gramotnosti. Investori sa najlepšie orientujú v termínovaných vkladoch, podielových fondoch a akciách. Naopak, pri ETF fondoch, dlhopisoch či kryptomenách už často pociťujú nedostatok informácií. Neinvestori majú prehľad najmä o termínovaných vkladoch, zatiaľ čo pri iných produktoch často nevedia, ako fungujú.
Na účtoch držia Slováci obrovské sumy, inflácia ich hodnotu postupne znižuje
Podľa zistení prieskumu práve nedostatok znalostí patrí medzi najvýraznejšie prekážky, ktoré ľudí od investovania odrádzajú. Kým začínajúci investori sa zaujímajú najmä o bezpečné a konzervatívne riešenia, skúsenejší investori sa viac sústreďujú na dlhodobé zhodnocovanie úspor a efektívnejšie nastavenie svojich investičných portfólií.
